В Директиве упоминается мораторий на отмывание денег и программа взаимодействий в экономической сфере, которая гарантирует взаимодействие финансовых и кредитных институтов с властями путем коммуникационного обмена. Положения, сыскавшие отображение в Директиве, соотносятся ко всем банковским и финансовым институтам, в том числе к страховым компаниям и филиалам финансовых и кредитных учреждений, которые расположены за пределами ЕС. Данные положения предписывается использовать правительствам в отношении предприятий и корпораций, которые могут иметь отношение к отмыванию денег, в их число входят: казино, иные игорные заведения, а также валютные пункты. Возникновение понятия «грязные деньги» (деньги, полученные противозаконным путём) непосредственно связано с одним из самых рискованных видов межгосударственной организованной преступности – изготовлением и торговлей наркотиками.