Нарушение предельных уровней обязательных нормативов свидетельствует о превышении допустимой величины риска несбалансированной ликвидности, однако в случае выполнения норматива трудно определить, насколько высок риск. Банк для выявления отрицательных тенденций изменения нормативов ликвидности проводит мониторинг значений обязательных нормативов с целью недопущения их нарушения. Ещё одним документом является Указание ЦБ РФ от 12.11.2009 No 2332- У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» содержит характеристику показателей ликвидности, порядок составления и предоставления отчетности по форме 0409125. А также Письмо ЦБ No 26-Т «Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковским рисками в кредитной организации (ее филиале)». Данное письмо разъяснеет процедуру проверки и оценки системы управления банковскими рисками в коммерческих банках.