• кредитование
• операции с ценными бумагами
• учетные операции
• систематическое осуществление банковских операций и сделок
• несоответствие кандидатов на руководящие должности предъявляемым к ним квалификационным требованиям
• несоответствие поданных документов требованиям федеральных законов
• неудовлетворительное финансовое положение учредителей
• полную материальную ответственность
• независимость